Geldwäscheprävention und Verifizierung bei Velobet Casino

Wir betreiben velobet-casino.com.de unter der Lizenz 8048/JAZ2021-181 der Regierung von Curaçao und setzen die damit verbundenen Pflichten zur Geldwäschepräziehung strikt um. Auf dieser Seite erläutern wir, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Richtlinie

Verpflichtung aus der Lizenz

Seit unserer Gründung 2022 als Marke der Cerberlot N.V. gilt für unsere Plattform das Anti-Geldwäsche-Regime der Lizenzbehörde in Curaçao. Wir melden verdächtige Transaktionen, führen Risikobewertungen pro Spielerkonto durch und schulen unser Compliance-Team regelmäßig. Ziel ist, dass legale Spieler ungestört spielen können, während kriminelle Geldflüsse bei uns keine Möglichkeit finden.

• Risikoeinstufung jedes Kontos bei Registrierung
• Laufende Verdachtsmeldung an die zuständige Behörde
• Verstärkte Prüfung bei hohen oder untypischen Zahlungsströmen
• Kooperation mit Ermittlungsbehörden im gesetzlichen Rahmen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Eine vollständige KYC-Prüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bereits bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer, und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligen Mustern fragen wir die Dokumente früher ab.

• Identität: Personalausweis oder Reisepass (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Kontoauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Karte, Krypto-Wallet-Adresse oder Screenshot des E-Wallet-Kontos

Ablauf der Verifizierung

In vier Schritten zum freien Auszahlungskonto

Die Prüfung dauert im Regelfall einen bis drei Werktage. Hochgeladene Dokumente verschlüsseln wir, speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten und geben sie niemals an Dritte ohne gesetzliche Grundlage weiter. Nach Abschluss informieren wir Sie per E-Mail und schalten alle Auszahlungsmethoden frei.

• Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hochladen
• Automatische Vorprüfung der Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Freischaltung des Kontos oder Rückfrage mit konkreter Begründung

Nachweis der Herkunft von Geldern

Wann wir nachfragen

Bei einzelnen großen Einzahlungen, kumulierten Summen deutlich oberhalb der üblichen Nutzung oder bei Diskrepanzen zwischen Einzahlungsverhalten und hinterlegten Angaben fordern wir einen Herkunftsnachweis. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung. Anrechenbar sind zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise aus Vermögensverkäufen.

Ein- und Auszahlungen im Blick

Monitored Limits und Regeln

Wir prüfen jede Einzahlung und Auszahlung auf Konsistenz mit dem Kontoprofil. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde, soweit technisch möglich. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von null bis 24 Stunden, E-Wallets innerhalb von ein bis 24 Stunden, Bank- und Kartenzahlungen innerhalb von ein bis drei Werktagen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Ohne abgeschlossene KYC-Prüfung führen wir keine Auszahlung durch. Verweigern Sie die Dokumente dauerhaft, können wir das Konto vorübergehend einfrieren und die Auszahlung nur nach vollständiger Klärung freigeben. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Identitätsbetrug schließen wir das Konto und melden den Vorgang der Lizenzbehörde. Einsatzfreie Einzahlungen aus einem nicht verifizierten Konto erstatten wir auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück, sobald die Identität geklärt ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfrist und Datenschutz

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen. Diese Frist dient der Nachprüfbarkeit gegenüber Regulierungs- und Ermittlungsbehörden. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Auskunft über gespeicherte Daten, Korrekturen und Löschungsanfragen außerhalb der Pflichtfrist bearbeiten wir unter [email protected].

Häufige Fragen

Wann genau muss ich mich verifizieren?

Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern fordern wir die Dokumente auch früher an.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel ein bis drei Werktage ab dem vollständigen Upload aller geforderten Unterlagen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Ausnahmen prüfen wir einzeln im Rahmen der Geldwäscheprävention.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann führen wir keine Auszahlung durch. Einsatzfreie Einzahlungen erstatten wir nach Klärung Ihrer Identität auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschließlich unser geschultes Compliance-Team im Rahmen der gesetzlichen Prüfpflicht. Die Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert und nicht an Dritte weitergegeben.